上證報中國證券網訊（記者 黃蕾）上海證券報記者獨家獲悉，為摸清非法集資風險底數，遏制案件高發勢頭，監管部門計劃于2019年4月1日至6月30日組織開展保險機構非法集資風險排查整治活動。

　　此次活動是針對保險領域非法集資風險隱患開展的一次全面體檢。一方面，保險機構將組織實施自查工作；另一方面，各級監管部門將組織推動轄區內機構全面落實排查整治要求，并適時督促檢查。

　　據了解，此次全面排查整治的非法集資重點風險，包括但不限于以下方面。

　　一是，從業人員涉足非法集資活動。主要表現形式：從業人員直接組織、參與民間借貸、非法集資活動；從業人員私自代客投資理財，推介、銷售非本機構銷售的理財產品；從業人員虛構保險理財產品，或將保險產品偽造成理財產品進行銷售；從業人員自辦或入股投資類公司、網貸公司、小額貸款公司、擔保公司等機構，從事民間借貸、非法集資活動；從業人員單獨或內外勾結，通過盜用或偽造公章、合同、公司單證等方式實施非法集資活動等。

　　二是，機構為非法集資提供服務或便利。主要表現形式：機構在其經營場所向客戶宣傳推廣、銷售非正規理財產品；機構組織培訓交流活動，向員工和客戶推介非正規理財產品；明知或應知客戶疑似從事非法集資活動，未采取任何預警措施，仍為其提供保險服務便利等。

　　三是，外部傳染風險。主要指外部公司假借保險機構名義，利用機構信用誤導欺騙投資者，實施非法集資活動。如謊稱與保險機構合作開發理財產品；偷換投保的險種概念或夸大保險責任，或直接偽造保險協議，利用保險為非法集資“增信”；以籌建相互保險公司、互助計劃等幌子，借助保險名義進行宣傳集資等。

　　根據要求，各保險公司要綜合運用大數據監測、自查自糾、輿情監測、有獎舉報等多種方式，聚焦重點機構、重點人群、重點問題進行深入排查，全面摸清底數。

　　對發現的風險及問題要籌建責任清單，即查即改，并嚴肅處理違規失職人員，追究相關人員的管理責任和領導責任，涉嫌犯罪的要移送公安機關。各級監管部門要督促、跟蹤和評價涉事機構后續整改工作，督促其對責任人實施問責，并加大監管處罰力度。

　　與此同時，要以此次活動為契機，查找問題，舉一反三，著力彌補制度短板，提高制度執行力和約束力，健全完善內部控制、風險管理、考核問責等長效機制，嚴防非法集資風險傳染。

　　此外，各保險機構應發揮前哨作用，在“看好自己的門、管好自己的人”的同時，要進一步落實監測預警工作職責，充分利用先進技術手段，提高資金異動監測分析工作的覆蓋面、精準度和實效性，并不斷完善線索通報及應急處置機制，確保監測到位、預警及時。要充分發揮行業優勢，下大力氣開展預防非法集資宣傳提示工作，提高公眾風險防范意識和識別能力。

　　據了解，各級監管部門或將相關履職情況納入日常監管內容，與監管評級、準入、監管問責等掛鉤，切實推動保險機構監測防控工作深入開展。

　　此次排查活動結束后，各單位還須認真匯總梳理活動組織開展情況、發現的主要問題和風險隱患、原因分析、整改措施及成效、典型案例，提出下一步計劃和意見建議，形成總結報告。保險機構需要匯總分支機構排查整治情況，于7月中下旬之前報送至監管部門。地方監管部門也需要將轄內法人保險公司排查整治情況向上報送。

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