今年海外市場擾動較多,國內資本市場震蕩加劇,權益投資賺錢效應普遍不佳。在這種局面下,如何降低波動、增加確定性或成為投資者最為迫切的需求。而FOF與股票、偏股基金相比,可以在不顯著犧牲收益的基礎上,大幅降低波動,增加獲取長期回報的確定性;其中穩健養老目標基金,更是風險偏好較低客戶的優選。

萬家聚優穩健養老目標一年持有FOF,收益來源廣,回撤控制嚴,以目標收益為導向,在風云變幻的市場中,力爭呈現持續穩健收益特征,追求收益回撤較好的投資性價比,給予持有人良好的投資體驗,幫助投資者在不確定性的世界里擁抱難能可貴的確定性。

為了追求收益回撤較好的投資性價比,萬家聚優穩健養老目標一年持有期投資流程科學、嚴謹,在具體投資過程中,擬任基金經理徐朝貞會按照基金分類、基金優選、組合構建、投后管理四個步驟依次進行:首先,對全市場基金分類,可分為偏股型基金和偏債型基金。再次,根據不同基金類別,設定差異化基金評價指標體系。同時該FOF還采取嚴格的風險控制措施,從組合、策略以及子基金三個層面實時控制回撤,以求穩定收益,力爭長期穩健的持有體驗。

另外,為了進一步提升投資效果,萬家聚優穩健養老目標一年持有FOF設置12個月持有期,鼓勵投資者長期投資,通過一定的持有期限避免短期資金對基金投資穩定性的影響,同時可以減少投資者過于頻繁的申贖對投資收益的損耗。

據了解,萬家聚優穩健養老的擬任基金經理徐朝貞,現任萬家基金組合投資部總監,擁有18年跨境資產研究經驗,其中14年投資管理經驗,包括8年FOF實戰經驗,是國內資深的FOF基金經理之一。徐朝貞在全球宏觀、海外固定收益、大類資產配置上均有較豐富的投研經驗,這為其在FOF的投資管理提供了有力的支撐。

從投資能力上看,徐朝貞管理的多只FOF均獲得不錯的超額收益。其中他管理的國內首批養老FOF之一“萬家穩健養老目標三年持有期混合FOF”,自2018年12月13日成立至2021年底的回報為23.36%。

萬家基金作為老牌公募基金平臺,擁有一流的股債團隊。公開信息顯示,萬家基金蟬聯2017、2018年度金牛基金管理公司大獎,并榮獲2020年度金基金TOP公司獎。海通證券數據顯示,截至今年一季度,萬家旗下主動管理權益類基金近七年收益率224.5%,全行業排名第一。萬家旗下固收類基金近五年收益率25.29%,在中型公司中排名3/13,強大的投研實力為FOF管理提供了優秀的資源。