交行海南兩家分行貴金屬違法致資金被侵占領11罰單

原標題：交行海南兩家分行貴金屬違法致資金被侵占領11罰單

　　銀保監會網站近日公布的海南銀保監局行政處罰信息公開表(瓊銀保監罰決字〔2019〕11號-20號、23號)顯示，交通銀行海南省分行、交通銀行三亞分行存在貴金屬業務內部控制嚴重違反審慎經營規則，導致銀行資金被侵占的違法違規行為。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，中國銀保監會海南監管局對交通銀行海南省分行處以罰款200萬元；對交通銀行三亞分行處以罰款50萬元。

　　張雯娟、李曉平、莫鴻友、潘賢德、王才凡、王莉、李思蓉、周虎珍、舒翔等9人為上述違法違規行為的相關責任人。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條，中國銀保監會海南監管局對潘賢德作出禁止終身從事銀行業工作的行政處罰決定；對張雯娟、莫鴻友、王才凡、王莉、周虎珍、舒翔分別警告；對李曉平、李思蓉分別警告并罰款10萬元。

　　中國經濟網查詢發現，2016年7月，中國銀監會海南監管局核準舒翔交通銀行海南省分行副行長的任職資格；2015年5月，中國銀監會三亞監管分局核準莫鴻友交通銀行股份有限公司三亞分行行長助理的任職資格；2014年3月，中國銀監會海南監管局核準李思蓉交通銀行海口金牛嶺支行行長的任職資格。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

　　(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

　　(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

　　(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

　　(四)未按照規定進行信息披露的；

　　(五)嚴重違反審慎經營規則的；

　　(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

　　《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

　　(一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；

　　(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；

　　(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。