下一步，監管部門將在多方面發力，繼續強化公司治理監管。具體舉措包括：在發揮“兩會一層”作用方面，持續開展對機構董事會運行的專項檢查和不定期抽查，建立董事履職評價制度；在規范股權管理方面，研究違規股權處置整體方案，進一步完善非金融企業投資保險機構資質標準等。

　　⊙記者 黃蕾 ○編輯 陳羽

　　隨著監管部門近一年來的抽絲剝繭，以往隱蔽在復雜股權結構背后的公司治理問題如今逐一浮出水面。以案為鑒、以案促改，加強公司治理成為當下各機構推進改革的第一目標。

　　據業內人士透露，作為保險監管工作的“牛鼻子”，監管部門對公司治理的監管仍將保持高壓態勢。記者近日獲悉，下一步，監管部門將持續開展對機構董事會運行的專項檢查和不定期抽查；探索建立相關制度安排，對存在違法違規行為的股東，限制提名權、表決權，并限制其再次準入；糾偏發展戰略，對發展戰略盲目激進的機構，考慮對其機構和業務擴張進行限制等。

　　監管抽絲剝繭 風險問題無處遁逃

　　記者了解到，監管部門在調查中發現，保險業的公司治理主要存在以下幾大問題。

　　黨建和公司治理未能有效融合；“兩會一層（董事會、監事會、高管層）”沒有發揮穩健決策和有效監管作用，治理架構有形無實；股權管理不規范、關系不清晰，股東行為不合規不審慎；大肆進行不當利益輸送，關聯交易管控薄弱；發展戰略盲目激進，發展模式粗放，業績觀扭曲；無序設立非金融子公司，盲目擴張，風險積聚，集團管控失靈等。

　　“監管部門劍鋒所指，主要集中在若干中小機構由于公司治理失效導致風險積聚。”業內人士舉例稱，比如，在涉及股東股權的問題上，某機構股權清晰類股東的股權占比較低，部分股東未經核準，并存在違規質押行為；某機構盲目追求多元化發展，業務發展偏離主業，過度追求金融綜合化經營；某機構“一言堂”現象嚴重，風險管理制度不執行，說一套、做一套，內部監督只走流程，不進行實質性審查等。

　　記者也在采訪中了解到，在被監管部門發現的這些公司治理問題中，“設立非金融子公司”成為問題機構繞開監管的一大通道。比如，通過設立非金融子公司或利用層層嵌套的金融產品等手段，繞開監管向關聯方輸送資金；又如，直接或通過子公司間接設立大量非金融子公司、項目公司、通道公司，將資金違規投向高風險領域，并向關系人輸送利益。

　　內外綜合施策 加強監管扎緊籬笆

　　近些年來，部分機構治理結構不健全，內控機制薄弱，為利益輸送等問題和風險的發生提供了溫床。“監管部門之所以高度重視公司治理問題，主要是看似停留在公司層面的內控風險，可能會隨著業務的發展而加速放大。”業內人士一針見血地指出。

　　監管威懾力凸顯，嚴監管漸成常態。記者從相關渠道獲悉，下一步，監管部門將在多方面發力，繼續強化公司治理監管。

　　具體舉措包括：在發揮“兩會一層”作用方面，持續開展對機構董事會運行的專項檢查和不定期抽查，建立董事履職評價制度；在規范股權管理方面，研究違規股權處置整體方案，進一步完善非金融企業投資保險機構資質標準；在嚴打違規利益輸送方面，開展關聯交易抽查，對發現的違規問題強化整改、問責和處罰，啟動建立行業關聯交易監管信息系統。

　　同時，為引導機構高質量發展，將持續糾正機構發展戰略、經營模式偏差等相關問題；科學制定推動行業由高速發展向高質量發展轉變的綜合評價體系，加強機構激勵約束機制監管；對機構隱匿風險、滯后風險暴露等行為，采取責令整改、行業通報等監管措施；將戰略管理作為公司治理評估的重要組成部分，對于發展戰略盲目激進的機構降低評估等級，對其機構和業務擴張進行限制等。

　　此外，還將加強金融控股（集團）公司管控，嚴防無序設立子公司風險。據業內人士透露，若干前期盲目擴張的保險集團，已經在清理整合附屬機構，逐步退出與主業協同不高、經營效益差的子公司。

　　據了解，下一步，監管部門也會調研摸清銀行、保險公司非金融子公司的底數和主要風險點，并研究建立非金融子公司監管信息數據庫，加強風險監測，及時采取監管措施。同時，彌補制度短板，嚴格審核和規范新設非金融子公司。

責任編輯：張文