來源:上海證券報
⊙陸海晴 ○編輯 吳曉婧
小規模的分級基金整改開始進入倒計時。根據監管部門的相關要求,總規模在3億份以下的分級基金需要在今年6月底之前完成整改,總份額在3億份以上的分級基金最后清理期限是2020年底之前。這意味著,留給各家基金公司的時間已經不多了。
富國基金今日發布《關于富國中證銀行指數分級證券投資基金修訂基金合同的公告》,稱富國中證銀行分級基金將通過終止A/B份額運作并折算為母基金的方式取消分級運作,最終產品將以母基金形態繼續存在(即普通指數基金)。
據悉,在資管新規中,明確“公募產品和開放式私募產品不得進行份額分級”,新規下富國基金取消了A、B上市份額。此外,基金合同中還約定,“基金合同應當適用《基金法》及相關法律法規之規定,若因法律法規的修改或新法律法規的頒布施行導致基金合同的內容與屆時有效的法律法規的強制性規定不一致,應當以屆時有效的法律法規的規定為準。”
富國中證銀行的基金合同中約定,根據相關法律法規、中國證監會及深圳證券交易所對基金上市交易的規則等相關規定內容進行調整,基金合同相應予以修改,且此項修改無須召開基金份額持有人大會。
這種方案對持有不同份額的投資者會產生什么影響?業內人士表示,對于原本持有母基金的投資者,因分級份額不再存續,場內的母基金份額以后不可以分拆了,其他方面幾乎沒有影響。對于持有分級A和分級B的投資者,由于取消分級運作后,分級A和B不再存在,都會按照比例折算成母基金。
此外,富國基金并未公告具體的基金A、B份額終止運作時間,但公告顯示,“將由基金管理人提前至少20個交易日另行公告”。
業內人士表示,在此期間投資者若是仍有投資需求,需要注意產品的折溢價情況。如果以溢價買入,折算后可能遭受損失。如果以折價買入,有可能獲得一定收益,但需要注意贖回費率。
據了解,目前,各家基金公司響應資管新規關于分級基金“不進行份額分級”提交的方案大體上有三類:轉型、提前終止與取消分級運作。
去年10月以來,基金公司遞交分級基金轉型申請呈現加速跡象。
對于富國基金此次推出的取消分級運作解決方案,業內人士表示,在分級基金轉型這件事上,富國基金此舉對行業內存續分級基金產品整改具有推動作用,對其他分級基金履行資管新規有借鑒意義。
責任編輯:依然
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