所謂證券期貨糾紛小額速調機制，即針對訴求金額較少的證券期貨糾紛，調解機構可依據有關法律法規、行業慣例等做出調解建議，如果投資者接受該調解建議，爭議雙方均須自覺履行。如果投資者不同意調解建議，則調解建議對爭議雙方均無約束力，投資者可尋求其他救濟途徑。

　　一、小額速調程序有哪些流程

　　首先，啟動小額速調程序。投資者如何啟動小額速調程序呢？投服中心會在中國投資者網等指定媒體公布已經納入小額速調機制的機構名稱以及金額。在遇到證券期貨糾紛時，投資者應首先判斷對方機構是否已經加入了投服中心的小額速調機制，如對方機構已經加入了該機制，則投資者填寫完成小額速調申請書后可以直接啟動小額速調程序。如對方機構沒有加入該機制，則投資者無法啟動小額速調程序。由此可見，小額速調程序僅適用于已經加入該機制機構方與投資者之間的糾紛。

　　其次，提交相應證據材料或答辯。投資者在提出相應申請后，同時應提交與糾紛相關的證據材料。機構方應在投資者申請書的訴求和提交的證據材料基礎上進行答辯并形成答辯意見書。

　　然后，調解員進行書面審查。投服中心指定一名調解員對投資者提交的申請和證據材料和機構方提交的答辯意見進行書面審查，并在小額速調程序啟動之日起7個工作日之內作出調解建議書。調解建議書會寫明當事人信息、調解請求、建議內容和日期。

　　最后，調解建議書送達。投資者同意該調解建議書的，并在10個工作日之內將簽署同意意見的調解建議書送達調解員，則視為調解協議達成，機構方應當無條件按照該調解建議書履行相應義務。在該期限內，投資者未將簽署同意意見的調解建議書送達調解員的，則視為調解不成功，小額速調程序終止，投資者可以另行通過其他合法途徑解決糾紛。

　　二、小額速調的特色優勢

　　小額速調機制的特色優勢：一是能大幅提高糾紛化解的效率。通過建立小額速調機制，自雙方申請之日起7至30天之內即可解決糾紛，能縮短糾紛解決周期，也提高了糾紛化解的效率。二是有利于增強調解公信力及權威性。投服中心秉承中立定位，組織行業內專家依據投服中心調解規則進行單邊承諾調解，保障結果的專業性，增強了調解的公信力和權威性。三是能充分體現對中小投資者的傾斜保護。中小投資者在信息、資金、技術、權利救濟、證據收集等方面處于弱勢地位，制定向中小投資者傾斜的工作機制，是自律組織及市場參與主體的共同職責。小額速調在程序上做出對經營機構及上市公司具有單邊約束力的調解結果，實質是向中小投資者的傾斜保護。四是能減輕經營機構糾紛處理的壓力。證券期貨糾紛中有相當一部分是小額糾紛，這類糾紛一般案情簡單、權責明確、請求金額較少，投資者對糾紛訴諸訴訟的動力小，這類糾紛更適宜調解解決且對于效率的要求也更高。對證券期貨經營機構而言，在解決糾紛時，需派出業務部門、合規部門等相關部門的工作人員長期跟進案件，占用了大量的時間和人力資源。運用小額速調程序解決此類小額糾紛，能較大減輕經營機構糾紛處理的壓力。

　　三、小額速調創新機制試點及推廣情況

　　投服中心作為證監會直接管理的證券公益機構，承擔著受中小投資者委托，提供糾紛調解等服務的職責。為探索有利于中小投資者利益保護的特殊的糾紛調解機制，2016年1月，投服中心與81家證券公司北京地區的327家營業部共同簽署了北京地區證券經營機構與投資者之間糾紛解決的工作備忘錄，在北京地區試點推出了金額5000元以下證券糾紛解決小額速調機制，取得了良好的反響。目前，該新型調解機制已在國內18省份成功試點推廣，已有1373家證券期貨法人機構及分支機構、上市公司構加入了小額速調機制，金額最高已上升到了50000元。

　　2018年11月30日，最高人民法院和中國證監會發布了《關于全面推進證券期貨糾紛多元化解機制建設的意見》（法[2018]305號，以下簡稱《意見》），最高院和中國證監會在總結前期試點工作經驗的基礎上，決定在全國聯合開展證券期貨糾紛多元化解機制建設工作。小額速調機制被該《意見》吸納，新型調解機制得到了進一步確認和推廣。

　　下一步，投服中心將在全國范圍內進一步推廣小額速調機制，推動更多的證券期貨經驗機構及上市公司納入該機制，形成向中小投資者傾斜保護的特色調解機制，為資本市場健康穩定發展貢獻力量。

責任編輯：李鐵民