“時間短，老板有本事，收益高得不得了，我們都投了，千萬別告訴別人！”

　　當你拜完年，送上拜年紅包之后，叔伯阿姨帶著神秘的微笑，悄悄地告訴你這個難得的機會時，你還能hold得住嗎？

　　記住了！即使親戚抱著好意，也可能把你帶入非法集資的坑里。要知道，擅長打熟人牌、感情投資牌的非法集資，往往都會利用春節的“時間窗口”。

　　畢竟，這個時候的你最有錢，也可能沒想好如何處理手中的那筆錢。 

　　新興領域成非法集資“重災區”

　　“春節期間，凡新客戶投資10萬元一年期理財產品，即可獲贈小米手機一臺。”一個理財平臺的人員熱情地向記者推薦著各種產品，“保證高收益”。

　　接著他給記者傳來一張產品收益率示意圖：

　　除了這類收益率高得讓人咋舌的固定收益類產品，該工作人員還介紹公司有股權融資、虛擬貨幣售賣、寫字樓招商、出售高價商品等各種投資機會。

　　而他重點介紹的一個股權融資項目，更是聲稱將以每年年化20%的收益率進行分紅，公司也將購買殼資源于納斯達克上市，投資者可在上市后進行退出。而記者在國家企業信用信息公示系統中卻未能查詢到該公司名稱。

　　這種多花點心思即可識破的虛假投資項目，可謂比比皆是。

　　日前，最高檢就表示，網絡借貸、投資理財、私募股權、養老服務等新興領域已成為非法集資“重災區”。隨著互聯網技術快速發展，不法分子利用高效便捷的現代通信技術和金融工具，發展人員和聚攏資金，發展速度更快、社會危害更大。

　　公安部披露的最新數據顯示，2018年，全國公安機關共立非法集資案件1萬余起、同比上升22%；涉案金額約3000億元、同比上升115%，波及全國各個省區市。

　　為應對非法集資案件的新特點，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部在時隔五年之后再次印發《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，文件解決了“非法性”認定的問題，同時明確P2P平臺如違反國家金融管理法律法規中的禁止性規定，其行為就具“非法性”，就可能涉嫌非法集資。

　　事實上，國家金融管理法律法規均已明確，P2P網絡借貸不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設立資金池、提供擔保或承諾保本保息、發售金融理財產品、開展類資產證券化等形式的債券轉讓等超出信息中介范圍的活動。

　　而對于本文列舉的上述公司行為，北京市盈科律師事務所股權高級合伙人劉永斌向記者表示，像P2P網貸平臺等機構沒有資質發行理財產品，而未經銀保監會批準發行理財產品的，就可能涉嫌非法吸收公眾存款；私募的股權融資不允許承諾固定回報，上述行為可能構成非法吸收公眾存款。 

　　教訓歷歷在目

　　“我見到過不少客戶，看到‘外邊’的收益率高，結果剛投進去幾個月，本金就沒有了，連公司都‘消失’了。”江蘇銀行某網點理財經理告訴記者。

　　“那段時間天天跑派出所、經偵大隊、咨詢律師、上法院。”一名影視投資詐騙受害者稱，投資該項目的金額已經逾期三個月，“辛辛苦苦掙點錢不容易，可過去三個月，人家早就在國外把錢花得一干二凈了，又能怎么辦呢？”

　　家住在鎮江市大港新區的王先生向記者表示，他所在的小區有住戶曾經遭集資受害者上門討債，而住戶本身卻也是非法集資受害者。

　　“剛開始一部分人把錢放在一些看似正規的‘公司’那里，定期給付高額收益，情況持續了一兩年之后，這些人又從其他人那里借錢放在這些‘公司’，最后積累起來得有幾十萬。”他說，最后這些“公司”資金鏈斷裂導致受害者損失慘重。

　　歷歷在目的慘痛教訓，使得加大打擊非法集資的宣傳工作刻不容緩。記者在江蘇鎮江街道及社區發現，防范和打擊非法集資的廣告與宣傳欄四處可見。

　　“隨著社區、銀行、媒體加強對防范非法集資的宣傳，近幾年老百姓對于非法集資活動在意識和行動上已經非常抵制了，不像前幾年一樣趨之若鶩了。”江蘇省鎮江市大港新區某社區負責人告訴記者，近幾年聽到非法集資的消息相對少了，也可能是形式上更為“隱蔽”。

　　識穿六大障眼法

　　多種多樣的營銷手段令人眼花繚亂，形式逼真的造假手法讓人防不勝防，為避免更多投資者“踩雷”，上證報小編為大家準備了以下“避雷針”。

　　非法集資往往以高息為引誘，通過親朋好友相互介紹，以“能人”、“知名企業”或“高回報項目”名義，打著領導關心支持的幌子，吸引群眾存款。

　　事實上，除選擇投資項目時要擦亮“雙眼”，在給疑似詐騙賬戶匯款時，銀行卡、支付寶等支付工具都會對匯款行為進行攔截，預警高風險、攔截欺詐。

　　上證報提示投資者：匯款時如果遇到相應提醒或攔截警示，切勿一意孤行，請一定立即停止匯款，以避免損失。

　　同時預祝新的一年里，大伙兒“擦亮雙眼”，不管是非法集資的“障眼法”，還是上市公司的資本游戲，都能看穿底牌。

　　編輯：顏劍

　

　

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責任編輯：白仲平