近日，廣發銀行南京分行及下屬水西門支行違法放貸窩案二審塵埃落定，最終維持原判。原水西門支行行長周群及其他三位被告因向周群前夫家族相關企業違規放貸，導致貸款本金總計7600余萬元未收回，被認定構成違法發放貸款罪。周群被判8年有期徒刑，并處罰金人民幣十萬元；原水西門支行客戶經理朱守衛和牛鑫分別被判處有期徒刑二年十個月和二年八個月；原廣發銀行南京分行小企業授信管理部總經理胡立文被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣五萬元。

事件

向8家企業違法發放貸款近8000萬

原審判決認定，2015年1月至6月，被告人周群在擔任廣發銀行南京分行水西門支行行長期間，明知南京華特爾材料有限公司、江蘇雄國景盛石材有限公司、南京歐杭建材有限公司、南京合春全裝飾建材有限公司、南京優奇建材有限公司、南京典范建材裝飾有限公司、南京全凱建材有限公司、中建聯設備租賃股份有限公司系其前夫莊亞宏家族所控制或關聯的企業，不符合授信貸款條件，仍安排支行客戶經理朱守衛、牛鑫辦理授信貸款手續，故意不履行行長審查、審批職責，向8家企業違法發放貸款人民幣7668萬元。

2015年1月至5月，朱守衛、牛鑫在擔任廣發銀行南京分行水西門支行客戶經理期間，受支行行長周群安排和影響，在主辦的上述公司授信貸款業務調查、審批環節中，未嚴格審查借款人借款用途、償還能力，也未嚴格審查擔保人償還能力、質押商票的價值以及實現質權的可行性，出具部分內容失實的貸款調查報告。其中，朱守衛參與違法發放貸款3780萬元，牛鑫涉及違法發放貸款3888萬元。

2015年4月至6月，胡立文擔任廣發銀行南京分行小企業授信管理部總經理期間， 事先同意周群提出的“打擦邊球”“形式合規”的貸款擔保方式，在授信貸款審批過程中未嚴格審查，涉及違法發放貸款4968萬元。

雖然歐杭公司、優奇公司、典范公司、全凱公司、合春全公司在貸款到期后歸還了本息， 但又在同一授信期限內貸款4950萬元，目前上述貸款本金總計7600余萬元未收回。

梳理

廣發銀行近年收到數個罰單

北京青年報記者查閱公開報道發現，廣發銀行近兩年來多次因為內控失效曝出違法犯罪案件或收到監管部門的罰單。2016年底，涉及數億元的“僑興債案”曝光，一年后廣發收到“7億天價罰單”。當時銀監會在公告中就指出，廣發銀行的主要問題，即是內控失效。廣發銀行也表示要“改過自新”。然而，此后有關廣發銀行的案件和罰單還是接連曝光。

據報道，2018年9月30日，廣發銀行東莞分行石排支行理財經理葉晃校涉嫌利用詐騙客戶購買理財等方式詐騙1700多萬元，后因其炒股虧損至50萬。

去年5月，廣發銀行東莞分行方某貪污公款48.4萬元，被法院判處有期徒刑三年，緩刑四年。經法院審理查明，方某在擔任廣發銀行東莞分行計劃財務部總經理期間，利用職務之便，多次虛構營銷費用等支出，指示報賬員為其申請支出，報銷套現相應款項到其個人賬戶，供其個人支配使用。這一案件在2008年7月至2009年9月期間發生，而廣發銀行監察部發現此事則是在2014年，之間相差5年之久，且是在調查其他案件時，由方某主動交代，事后方某歸還了違法所得。然而更讓人不解的是，直到2017年，方某才向檢察院自首。

粗略統計，2018年，廣發銀行因內控管理失效接受的罰單金額就有1100萬元之多，較2017年呈大幅上升態勢。僅去年自7月1日至9月中旬的兩個多月，廣發銀行就收到監管層的12張罰單，涉及廣發銀行9家分行，處罰金額共725萬元。

這些被罰的分支機構中，尤以廣發銀行在江蘇的分行最為突出。廣發銀行在江蘇一共有9家分行，今年以來已經有6家被罰，涉及南通、無錫、常州、蘇州、鎮江、南京6家分行。僅公開的廣發銀行在江蘇各家分支機構的罰單總額就高達550萬元。根據公告，廣發銀行違法違規主要集中在貸款、票據業務上。

責編：耿佩